香港家辦成為新焦點
根據(jù)瑞銀集團發(fā)布的《2025年全球家族辦公室報告》數(shù)據(jù)顯示，全球35%的家族辦公室計劃未來五年增加亞太區(qū)配置，其中中東地區(qū)50%的家族辦公室將該區(qū)域列為首選。大中華區(qū)成為關鍵增量市場，30%的亞太區(qū)家族辦公室計劃增配中國大陸資產(chǎn)，印度（22%）和中國臺灣省（18%）緊隨其后。
香港家辦成為新焦點
作為全球第三大金融中心，香港憑借“三重優(yōu)勢”成為家族辦公室布局亞太的核心樞紐：
1、政策紅利：特區(qū)政府推出“新資本投資者入境計劃”，投資3000萬港元可獲香港身份，疊加無資本利得稅、遺產(chǎn)稅及普通法系法治環(huán)境，吸引全球160家家族辦公室落戶。
2、資本樞紐：香港交易所2024年IPO募資額全球第四，生物科技、新能源等新興產(chǎn)業(yè)集群為家族辦公室提供直接投資標的。
3、區(qū)位戰(zhàn)略：作為“一帶一路”與RCEP交匯點，香港家族辦公室通過跨境基金（如粵港澳大灣區(qū)跨境理財通）實現(xiàn)全球資產(chǎn)與內(nèi)地機遇的雙向?qū)印?/div>
家族辦公室的服務和功能
1、財務規(guī)劃：投資管理服務、慈善事務管理、生活管理和財務預算
2、策略：培養(yǎng)和教育、財產(chǎn)和財富轉(zhuǎn)移、商務和財務咨詢
3、咨詢：稅務和法務咨詢、合規(guī)和監(jiān)管支持、風險管理和保險服務
4、治理：匯報和記錄保存、繼任規(guī)劃、行政管理服務
家族辦公室的形式
1、單一家辦：
為一個家族服務的獨特法律實體；由該家族擁有并控制；提供專業(yè)資產(chǎn)管理，且該管理與該家族和家族企業(yè)分離。此形式適合擁有大量財富和復雜資產(chǎn)的家族——他們需要專業(yè)的資產(chǎn)管理，并希望資產(chǎn)管理與家族企業(yè)分離。這種形式可以提供定制化服務，以滿足家族的特定需求和目標。
2、聯(lián)合家辦/多家辦：
為多個家族的財富提供服務的獨特法律實體；通過多個家族的規(guī)模分攤家辦的營運成本。一些聯(lián)合家辦由一個成功的單一家辦演變而來，受其他有意加入的家族推動，并由發(fā)起該家辦的“引領”家族帶領；另一些聯(lián)合家辦則由經(jīng)驗豐富的家辦專業(yè)人員設立，向多個家族提供服務。此形式適合有意愿和能力共享資源以降低營運成本的家族——他們可能擁有相似的財富管理需求和價值觀念，且愿意與其他家族合作。此形式也適合需要家辦專業(yè)人員的專業(yè)知識和經(jīng)驗、但又不希望由自己來建立和營運家辦的家族。
3、內(nèi)置式家辦：
通常是由個人或家族擁有企業(yè)的內(nèi)部非正式機構(gòu)；家族與其資產(chǎn)之間的分離程度低。此形式適合希望保持對資產(chǎn)的緊密控制，而不需要專業(yè)的資產(chǎn)管理、不希望資產(chǎn)管理與家族分離的家族——這可能包括擁有家族企業(yè)的家族，他們往往希望將財富管理作為企業(yè)營運的一部分。
設立香港家族辦公室的流程
香港家辦的設立步驟一般如下：
1、評估：根據(jù)家族特定需要，確立家辦設立及營運目標，評估家辦設立類型（單一家辦或聯(lián)合家辦），明確優(yōu)先事項與工作范圍，制定商業(yè)計劃。
2、設計：設計家辦的法律、稅務、營運結(jié)構(gòu)、治理框架及運作模式。
3、搭建：成立各個實體、進行商業(yè)登記、開設銀行賬戶及招聘員工。
4、測試及實施：測試并實施營運系統(tǒng)和流程。
5、營運：按規(guī)劃營運，及進行年度合規(guī)申報。
家族辦公室正逐漸成為家族戰(zhàn)略布局的關鍵一環(huán)。許多家族成員從戰(zhàn)略高度審視家族辦公室，期望其在家族整體資產(chǎn)負債表的管理與監(jiān)督上扮演關鍵角色。相信未來會有越來越多的富豪選擇設立家族辦公室來進行家族財富投資管理、規(guī)劃。
